Hur räknar jag ut min kostnadsbas på en aktieinvestering.84 av personerna tyckte att detta svar var till hjälp. Kostnadsbasen för en investering är det ursprungliga värdet av en tillgång justerad för lageruppdelningar, utdelningar och kapitalfördelningar. Det används för att beräkna kapitalet Vinst eller förlust på en investering för skattemässiga ändamål. På den mest grundläggande nivån är kostnadsbasen för en investering bara det totala beloppet som investerats i företaget plus eventuella provisioner som är inblandade i köpet. Detta kan antingen beskrivas med avseende på dollarns belopp Investeringen eller det effektiva priset per aktie som du betalat för investeringen. Beräkningen av kostnadsbasen kan vara komplicerad dock på grund av de många förändringar som kommer att inträffa på de finansiella marknaderna som splittringar och övertaganden För enkelhets skull, Vi kommer inte att inkludera provisioner i följande exempel, men det här kan göras helt enkelt genom att lägga till provisionbeloppet till investeringsbeloppet 10.000 100 i provisionerna 10,100 kostnadsbas. Imagine som du investerade 10 000 i ABC Inc som gav dig 1.000 aktier i bolaget. Kostnadsbasen för investeringen är 10 000 men det uttrycks oftare i form av per aktie, så för denna investering skulle det vara 10 10 000 1000. Efter ett år har gått, Värdet på investeringen har ökat till 15 per aktie och du väljer att sälja. I det här fallet måste du veta din kostnadsbas för att beräkna det skattemässiga belopp som du är ansvarig för. Din investering har stigit till 15 000 från 10 000, så du Ansikte kapitalvinst skatt på 5.000 15 - 10 x 1.000 aktier För ytterligare läsning, se En långsiktig uppfattning möter skrämmande kapitalvinst skatt och skatt tips för den enskilda investeraren. Om företaget delar sina aktier, kommer detta att påverka din kostnadsbas per share Kom ihåg att medan en splittring ändrar ett antal investerares antal utestående aktier är det en kosmetisk förändring som inte påverkar det faktiska värdet av den ursprungliga investeringen eller den nuvarande investeringen. Fortsätt med ovanstående exempel, föreställ dig att compa Ny utfärdat en split på 2 1 där en gammal aktie får dig två nya aktier Du kan beräkna dig kostnad per aktie på två sätt Först kan du ta det ursprungliga investeringsbeloppet 10 000 och dela det med det nya antalet aktier du har 2.000 aktier För att komma fram till den nya kostnaden per aktie 5 10 000 2 000 Det andra sättet är att ta din tidigare kostnadsbas per aktie 10 och dela den med splitfaktorn 2 1 Så i det här fallet skulle du dela 10 med 2 för att komma till 5 För Mer insikt, kolla in Förstå Stock Splits. Men om bolagets aktiekurs har fallit till 5 och du vill investera ytterligare 10 000 2 000 aktier till det här rabatterade priset, kommer det att förändra den totala kostnaden för din investering i det företaget. Det finns Flera frågor som uppstår när flera investeringar har gjorts IRS säger att om du kan identifiera de aktier som har sålts så kan deras kostnadsbas användas. Om du till exempel säljer de ursprungliga 1.000 aktierna är din kostnadsbas Är 1 0 Det här är inte alltid lätt att göra, så om du inte kan identifiera denna, säger IRS att du måste använda en första in, först ut FIFO-metod. Om du skulle sälja 1 500 aktier skulle de första 1000 aktierna baseras På den ursprungliga eller äldsta kostnaden av 10, följt av 500 aktier till en kostnadsbasis av 5. Detta skulle lämna dig med 1 500 aktier till en kostnad av 5 för att kunna säljas vid en annan tidpunkt. Om aktierna gavs till dig Som en gåva är din kostnadsbas basen för den ursprungliga innehavaren eller den person som gav dig presenten. Om aktierna handlas till ett lägre pris än när aktierna var begåvade, är den lägre räntesatsen om aktierna gavs till er som arv, är kostnadsbasen för aktierna för arvtagaren det aktuella marknadspriset för aktierna på dagen för den ursprungliga ägarens död. Det finns så många olika situationer som kommer att påverka din kostnadsbas och på grund av dess betydelse När det gäller skatter, om du befinner dig i en situation där du r sanna kostnadsbasis är oklart, var god kontakta en finansiell rådgivare revisor eller skatt advokat. För mer om hur man använder kostnadsbas, kolla in Använda Tax Lot en väg att minimera skatter. Var detta svar användbart. 75 av personer tyckte att detta svar var till hjälp. Det bästa sättet att ta reda på är att se över ditt uttalande från värdepappersföretaget. Från och med skattåret 2011 krävdes värdepappersföretag att rapportera den justerade grunden och huruvida vinst eller förlust på en försäljning klassificeras som kort eller lång sikt från Försäljningen av säkerställda värdepapper på Form 1099-B Detta krav har definitivt gjort alla människors finansiella liv lite enklare. Det är dock fortfarande ditt ansvar att verifiera de rapporterade uppgifterna, såsom det ursprungliga köpeskillingen, inköpsdatum, försäljningspris, försäljningsdatum Osv. Uppgifterna ensamma kommer att avgöra om du kvalificerar dig för mottagaren på lång sikt eller kortfristig vinst Best. Was detta svar användbart.50 av personer tyckte att detta svar var användbart. Beräkning av kostnadsbasis är enkelt rakt framåt Det är väldigt viktigt att k Nu för att du som investerare är ansvarig för IRS Kostnadsbasen är vad du betalade för beståndet kommissionen Ett snabbt exempel är att du köper 100 xyz aktier 100 och betalar mäklaren en 20 provisioner. Din grund skulle vara 10 020. Övriga faktorer att överväga vid beräkningen av kostnadsbasen är lageravdelningar, utdelningar speciella situationer som en gåva eller arv. Om du behöver ytterligare hjälp rekommenderar jag att du checkar ut Netbasis-databasen över värdepappersinformation går tillbaka till 1925 och redovisar automatiskt alla splittringar, sammanslagningar spin-offs. Was Detta svar var användbart.33 av personerna tyckte att detta svar var användbart. Om du ärvde beståndet är det i allmänhet kostnadsbasen som är börskursen på aktien multiplicerad med antalet aktier på det datum innehavaren dog. Om du köpte aktien inom De senaste åren borde du kunna hitta kostnadsbasen genom att få tillgång till ditt konto hos ditt mäklarfirma. Om du inte kan hitta den online kan du ringa. Om du köpt aktien för många år sedan och företaget Sammanslagna eller beståndet splittras, det kan vara en tidskrävande forskningsövning. Du kan ofta hitta historiska aktiekurser online men du vann inte att få den fullständiga bilden. Var detta svar användbart .0 av personer tyckte att det här svaret var användbart. Du borde leta efter Ditt ursprungliga inköpsbelopp plus eventuella efterföljande tillägg Den totala kassaflödet kommer att vara din kostnadsbas. Var detta svar till hjälp. Investeringsmedlet tillhandahåller inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster. Den information som finns tillgänglig via Investopedia s Advisor Insights-tjänst tillhandahålls av tredje part och enbart För informativa ändamål på grundval av användarens ensamrisk Informationen är inte avsedd att vara och bör inte tolkas som rådgivning eller används för investeringsändamål. Investopedia ger inga garantier för informationens noggrannhet, kvalitet eller fullständighet och Investopedia ska inte vara ansvarig eller ansvarig för eventuella fel, utelämnanden, felaktigheter i informationen eller för användarens förtroende för informationen Användaren är s Olely ansvarig för att verifiera informationen som lämplig för användarens personliga användning, inklusive men utan begränsning, att söka råd från en kvalificerad proffs när det gäller specifika ekonomiska frågor som en användare kan ha, medan Investopedia kan redigera frågor som användarna tillhandahåller för grammatik, interpunktion, profanitet, Investopedia är inte inblandad i frågorna och svaren mellan rådgivare och användare, stöder inte någon särskild finansiell rådgivare som tillhandahåller svar via tjänsten och ansvarar inte för några fordringar från någon rådgivare. Investopedia godkänns inte av eller ansluten till FINRA eller någon annan finansiell tillsynsmyndighet, byrå eller förening. BREAKA NED Kostnadsbas. Användning av rätt kostnadsbas, även kallad skattebasen, är viktig, särskilt om du återinvesterar utdelningar och vinstutdelningar istället för att ta in vinsten i kontanter Återinvesteringar ökar skattebasen för din investering, som du Måste redovisa för att rapportera en lägre vinst och därmed betala mindre skatt Om du inte använder den högre skattebasen, kan du sluta betala skatt två gånger på de återinvesterade utdelningarna. Till exempel, om 100 aktier i ett lager köptes för 1000 sista År, med det första året av utdelningar som uppgår till 100 och andra år utdelningar uppgående till 200, som alla har återinvesterats, gäller tillämplig skattelag att dessa återinvesterade vinster är inkomst. För skatteberäkningsändamål kommer den justerade kostnadsbasen när börsen säljs Registreras till 1 300 i stället för det ursprungliga köpeskillingen på 1 000. Om försäljningspriset är 1 500, skulle den skattepliktiga vinsten endast vara 200 1500 - 1 300 i stället för 500 1500 - 1000 Om kostnadsbasen är felaktigt registrerad som 1000, resulterar detta i En högre skatteskuld än vad som normalt skulle betalas. Kost Basis och Futures. In terminsutfall är kostnadsbasen skillnaden mellan ett lokals spotpris och dess tillhörande terminspris. Till exempel, om en del Icular majs futures kontrakt råkar vara handel med 3 50, medan dagens marknadspris på råvaran idag är 3 10, det finns en 40-procentig kostnad grund Om omvänden var sant, med framtida kontrakt handel på 3 10 och platsen priset är 3 50, skulle kostnadsbasen vara negativ 40 cent, eftersom en kostnadsbas kan vara positiv eller negativ beroende på de berörda priserna. Det lokala spotpriset representerar det rådande priset för den underliggande tillgången, medan det pris som anges i ett terminsavtal Hänvisar till en ränta som skulle ges på en bestämd punkt i framtiden. Futures priser varierar från kontrakt till kontrakt beroende på månaden när de är inställda att löpa ut. Som med annan investeringsmekanism fluktuerar spotpriset beroende på nuvarande lokala marknadsförhållanden. Leveransdatumet närmar sig priset på terminer och spotprisskiftet närmare varandra. Justerad kostnadsbas och Options. Adjusted Cost Basis En nerdy sounding fras till några, men det är musik till mina öron. Vi vet vad kostnadskalkylen Betyder som i kostnadsbasen för en s aktieinnehav som förvärvats i flera transaktioner under en tidsperiod. Beräkning av kostnadsbasen är relativt enkel Antag att du köper 100 aktier i The XYZ Zipper Company en gång per kvartal i två år Det betyder att du har förvärvat 800 Aktier 100 aktier x 8 kvartaler. För att beräkna kostnadsbasen tar du bara det ackumulerade beloppet du har spenderat köp av aktierna och delar upp det med det totala antalet förvärvade aktier, i det här fallet 800 Resultatet är kostnadsbasen eller genomsnittet Aktiekurs du har betalat för var och en av dina 800 aktier. Justerad kostnadsbas baserad. Såsom exakt är en justerad kostnadsbas och varför är det viktigt. Ibland är kraften i ett ord eller en fras härledd ur förmågan att få dig att fråga dig Egna antaganden Att veta att frasen existerar uppmuntrar dig att underhålla olika möjligheter I det här fallet medförde Justerad kostnadsbas att du undrar. Är det möjligt att justera kostnadsbasen för dina innehav. Svaret är ja. Observera - Begreppet justerad kostnadsbasering är INTE en officiell beskattningsbeteckning. Jag har alltid behandlat min optionsinkomst och returnerar som kortfristiga realisationsvinster, men jag är inte skattkonsulent och ger inte skatteråd utom för att recommomend att du hör en skatteexpert för att förstå skatteeffekterna av handelsmöjligheter. Genom olika konservativa alternativhandelstekniker är det inte bara möjligt att justera kostnadsbasen - antingen på dina långsiktiga aktieinnehav eller ibland även på längre sikt alternativ som LEAPS som du händer Att äga - det är faktiskt väldigt enkelt. Och det säger jag förmodligen, men jag säger det tydligt - när vi pratar om justerad kostnadsbasis, talar vi om att justera det lägre. Hur sänker du din kostnadsbas med Options. In en enkel, vanlig vanilj, köp och håll världen. Det enda du får för att sänka kostnadsbasen på dina innehav är att vänta på att lagret går ner och sedan köpa fler aktier. Inte särskilt bra sätt att göra m Oney. It. But genom strategisk användning av alternativ får du möjlighet att eventuellt sänka din kostnadsbas oavsett marknadsförhållanden och det har djupa konsekvenser. En anpassad kostnadsbas som är konsekvent och inkrementellt sänkt innebär att du minimerar eller eliminerar Förluster när dina aktieaffärer sänker det innebär att du genererar vinster när ditt lager är platt och det betyder att du bankar ännu större vinster när ditt lager flyttar högre. Inte undra på att frasen är musik i mina öron. Kortfattat antar en justerad kostnadsbas Tankegångar ger dig möjlighet att alltid skaffa dina aktier till en rabatt - och sedan få eviga rabatter därefter. Så hur exakt gör det här arbetet Låt oss låta vid två grundläggande tekniker, även om det inte är de enda teknikerna. Technique 1 - Skrivning Puts. Att granska om du skriver eller säljer en nätt uppsättning erbjuder du huvudsakligen att köpa 100 aktier av ett lager till ett visst prisfall mellan nu och utgångsdatumet för optionsavtalet. N-utbyte får du en viss premie eller kontanter som deponeras i ditt mäklarkonto. Om lagret stängs vid utgången av aktiekursen löper kontraktet värdelös och premien du fått är din gratis och klar. Om lagret stänger under Strejkpriset och du köpte inte tillbaka det för att stänga det och du rullade inte ut det genom att återköpa satsen och sedan sälja en annan med ett senare förfallodatum, kommer du att vara skyldig att köpa de 100 aktierna på det överenskomna Pris. Fördelen med att skriva placerar för att förvärva aktier är att om du faktiskt förvärvar aktien gör du det till ett lägre pris på aktiekursen än nuvarande pris när du ursprungligen startade handeln. Men det finns en annan förmånsjusterad kostnad basen Du betalar faktiskt inte aktiekursen för aktien utan snarare aktiekursen minus det totala beloppet du fick. Exempel. Antag att du försökte förvärva 100 aktier i The XYZ Zipper Company för 35 aktie. Mig följande. Aktuellt aktiekurs är 37. Du skriver en uppsättning till 35 träffpris en månad ut för 1 i premie dvs 100 i cash. XYZ stänger över 35 share. You fortsätter skriva en ny 35 set varje månad och XYZ fortsätter stängning Över 35 dela med uppsättningarna som upphör att vara värdelösa. Efter 9 månader gör det här, låt oss anta att du har ackumulerat, 9 kontrakt i premie eller 900 i kontanter. I slutet av månad 10 stänger XYZ 34 50 aktier och du tillåter kontraktet att Tilldelas till dig istället för att rulla ut den. På ytan betalade du 35 aktie för ett lager som nu handlar på 34 50 Exklusive provisioner är din kostnadsbas 35 delar. Men din justerade kostnadsbasis tar hänsyn till alla premier du har Mottagna hittills Nettoeffekten exklusive provisioner är en justerad kostnadsbas med 26 andel 35 aktiekurs minus 9 i ackumulerad premie. Technique 2 - Skriva täckta samtal. En annan teknik som används för att justera kostnadsbasen nedåt är att skriva täckta samtal på lager du redan äger Till skillnad från tidigare exemplar E, du erbjuder i själva verket att sälja ditt lager till ett högre pris med ett bestämt datum i utbyte mot premieinkomst. Sammanlagt samtalskrivning är en populär metod för att generera inkomster från dina innehav och det finns olika strategier, från Mycket konservativ till de mer aggressiva. De flesta handlare som använder täckta samtal skrivstrategier gör det från perspektivet av att generera inkomst på längre sikt innehav som genererar extra utdelningar eller som något säkrare sätt att driva investeringar vinster består av realisationsvinster plus premie mottagna Med den extra fördelen av premie som har fungerat som marginellt skydd till nackdelen. Den största risken för investerare som skriver täckta samtal på deras långsiktiga innehav sker långt ifall det finns ett stort drag uppåt på deras lager så att det blir kallat bort Om Premiumet du fick är bara en bråkdel av de möjliga kapitalvinsterna du missade, du kommer att sparka själv i flera år framöver. Det finns fler Konservativa tillvägagångssätt, till exempel en levererad Investing-täckt samtalsskrivningsmetod som beskrivs i The Essential Leveraged Investing Guide. Den här anpassade täckta samtalskraftsstrategin minskar betydligt oddsen att du kommer att ringas ut ur dina positioner mot din vilja i utbyte mot att inte försöka maximera din potentiella premieinkomst till sin fulla potential, du behåller avsevärt större kontroll över ägandet av dina aktier. De fulla fördelarna med denna strategi kan bäst visas när du tänker på det premie du får mindre i form av inkomst eller egenutvecklade utdelningar , och mer när det gäller en metod med vilken du justerade kostnadsbasen. Antag exempelvis att du ägde aktier i The XYZ Zipper Company med en ursprungliga kostnadsbas med 35 andelar. Och låt oss också anta att du har antagit en Leveraged Investing-strategi till dina investeringar för att konsekvent anpassa ditt kostnadsunderlag med bara 2 eller 3 aktie per år utan att sätta dina aktier i betydande risk Av att bli kallad away. Lowering av kostnadsbasen på dina innehav med 2-3 aktie kanske inte verkar som rekordavbrott, men att uppnå detta år in och år ut kommer att ha djupa konsekvenser. Procentvis beror varje ytterligare 2-3 du av från din ursprungliga kostnadsbasis har en sammanslagningseffekt Eftersom din kostnadsbas justeras lägre och lägre, motsvarar varje efterföljande dollar en högre och högre procentandel av reduktionen. Dessutom blir det under åren när ditt lager förmodligen handlas högre blir det lättare och lättare att uppnå samma premie resultat, eller snarare du kan öka den premie som du genererar säkert och därigenom justera kostnadsbasen lägre med en accelererande hastighet. Fina tankar. Det handlar om personlig preferens, självklart, om du väljer att överväga premieinkomst relaterade till dina långsiktiga innehav mottagna antingen innan du förvärvar dessa positioner eller efter som extra inkomst eller som en minskning av din kostnadsbasis. Det viktiga är att du Välj bara en redovisningsmetod som den var och att du behåller konsekvens i det. Den andra faktorn är att om du väljer att överväga premieinkomst som en teknik för justerad kostnadsbasis, är det viktigt att du återinvesterar premien som mottas snarare Än att spendera det. Du behöver inte återinvestera i samma lager, men om du spenderar premie som mottas, kommer du att neka fördelen av att sänka din kostnadsbas. Du sänker också mängden av din ursprungliga investering Och det är inget sätt att växa rik . För en mer omfattande illustration av fördelarna med en justerad kostnadsbas, se sidan Köp och håll och lura. Återgå från justerad kostnadsbas och alternativ till aktieoptionsanalys och artiklar. Återgå från justerad kostnadsbas och alternativ till bra alternativ Strategier hemsida.
No comments:
Post a Comment